Jak inwestować w czasie recesji? Nad tym tematem zastanawia się wiele osób, wymaga to większej ostrożności, ale z drugiej strony to właśnie wtedy pojawia się wiele okazji zakupowych. Jak interpretować sygnały z gospodarki i giełdy w czasie recesji? Czy kupować po atrakcyjnych cenach? Kiedy faktycznie mamy do czynienia z okazją, a kiedy może to być pułapka? O tym w dzisiejszym materiale.
Czym tak w ogóle jest recesja i na co zwrócić uwagę?
Recesja jest stanem spowolnienia gospodarczego, podczas którego PKB spada. Przyjęło się, że z techniczną wersją tego zjawiska mamy do czynienia wtedy gdy Produkt Krajowy Brutto spada co najmniej dwa kwartały z rzędu. Zwykle towarzyszy temu również wzrost bezrobocia oraz spadek inwestycji. Sektor finansowy zaczyna zmagać się z problemami, dostęp do kredytów jest nieco gorszy, a na giełdach występują głównie spadki. Co więcej przedsiębiorstwa niechętnie podejmują nowe projekty. Przyczyną braku podejmowanych działań i nowych inwestycji jest ogólny brak pewności co do przyszłości, co przejawia się w rosnących obawach.
Najczęstszymi przyczynami powstawania recesji są utrzymujące się wysokie stopy procentowe oraz wysoka inflacja. Często z recesją mieliśmy w przeszłości do czynienia w wyniku wojen, epidemii, kryzysów energetycznych, gospodarczych, baniek spekulacyjnych czy nadmiernego zadłużania się państwa. Generalnie, żeby recesja miała miejsce to szok, w postaci najczęściej zjawiska mało oczekiwanego, jest warunkiem niezwykle istotnym.
Jak inwestować w czasie recesji?
Zgodnie z ogólnie przyjętymi zaleceniami podczas recesji warto zachować szczególną ostrożność. Warto w tym okresie zadbać o poduszkę finansową, czyli o oszczędności. Chociaż wiadomo, że najczęściej gdy przychodzi recesja to na budowę poduszki finansowej jest już za późno. Dlatego o nią powinniśmy zadbać trochę wcześniej. Według poradników i zaleceń ekspertów zgromadzone środki powinny wystarczyć nam pokrycie wydatków przez okres od pół roku, do nawet roku czasu.
Kolejną istotną kwestią jest dywersyfikacja portfela. Na to warto zwrócić uwagę zawsze – nie tylko w okresie recesji. Dywersyfikacja polega na różnorodności portfela, dokładnie zaleca się nie trzymanie wszystkich środków w jednym typie aktywów. Mieszanie akcji, obligacji, złota, nieruchomości i innych surowców itp. może pomóc zmniejszyć ryzyko.
Wielu zaleca także stawianie na bezpieczne inwestycje, do których zaliczyć możemy z pewnością złoto i inne metale szlachetne, które zyskują na wartości w czasie gdy inwestorzy uciekają od ryzyka. Warte uwagi są także obligacje, szczególnie te krótkoterminowe, uznawane za stosunkowo stabilne. W przypadku inwestowania w papiery dłużne warto zwrócić uwagę na oferty dedykowane np. rodzinom, które pobierają świadczenie 800+.
Podejmując decyzje inwestycyjne w czasie recesji nasza uwaga powinna skupiać się na stopach procentowych i ich potencjalnych zmianach. Bank centralny chcąc przeciwdziałać spadkowi PKB powinien obniżać stopy procentowe, ale nie zawsze jest to działanie wystarczające. W XXI wieku banki sięgały już po mniej oczywiste działania, które miały za zadanie pobudzić gospodarkę. Monitorowanie tych działań może dać ważne wskazówki co do odpowiedniego doboru instrumentów finansowych do portfela.
W sieci dostępne jest wiele materiałów edukacyjnych, poradników i innych przydatnych materiałów, które warto wykorzystać. Zanim jednak zaczniesz lekturę koniecznie sprawdź, czy źródło informacji jest sprawdzone, rzetelne i czy autor przekazuje wiarygodne, prawdziwe informacje. Jednym z takich serwisów newsowych dla inwestorów indywidualnych, który publikuje wiadomości, analizy jak i treści edukacyjne jest FXMAG.